保険相談準備

保険相談を有効に利用するためには、ある程度の準備が必要です。

この準備を全くしていないと、あまり有意義な保険相談を行う事ができません。

では、何を準備すれば良いのでしょうか。

まずは、自分の収入や支出、ローン等の借金などの経済状況を整理しておきましょう。

保険相談といえども自分の経済状況を他人にあまり教えたくないという人は、いくらぐらいなら、毎月の保険料に捻出できそうかぐらいは、把握しておきましょう。

次に、家族構成や将来の悩みや希望などを整理しておきましょう。

保険といっても、なにも保障だけを目的に加入するわけではありません。

いろいろと使い方はあるのです。

子どものために学資保険を積み立てたり、銀行預金よりも利率が良い積立の生命保険に加入したり、個人年金保険などなど保険の利用方法は、怪我や病気の保障以外にも使い道はたくさんあります。

ですから、自分のライフプランについて整理しておくことも必要です。

その他、今加入している保険があるのなら、その全ての保険証書を準備しておきましょう。

現在、加入してる保険がわからないと、提案したプランの中に現在加入済みのものと重複した保険が入ってしまったり、今よりももっと効率の良いプランの提案が出来なかったりします。

いろいろと説明しましたが、整理すると、

・現在の経済状況の整理
・家族も含めた自分のライフプラン
・現在入っている全ての保険の証書

以上を保険相談までに整理・準備しておきましょう。